はじめ君

まどか先生、FXの始め方をひととおり読んでみたんだ。口座を開いて、入金して、注文する……手順は分かったんだけど、なぜか申し込みボタンの前で手が止まっちゃって。

まどか先生

うん、その止まり方は悪くないよ。……ところで今日のおやつ、頼んでおいたみたらし団子は？

はじめ君

ちゃんと買ってきました。3本入りのやつ。

まどか先生

えらい！ ありがと、はじめ君。じゃあ本題ね。手順の前に、自分で決めておくことが3つあるの。そこが空っぽのまま口座だけ作ると、取引を始めてから迷子になりやすいんだ。

はじめ君

3つ……？ 何を決めるの？

まどか先生

①いくらまでなら失っても生活が変わらないか、②やめる線をどこに引くか、③どの口座で始めるか。この3つ。手順の話は今日はしないよ、別のところでまとめてあるからね。

FXの口座開設そのものは、スマホだけで数十分ほどで終わることが多いと言われます。ところが「始める前に決めておくこと」は、後回しにすると、たいてい決まらないまま取引が始まってしまいます。この記事では、手順に入る前に自分で決めておきたい3点を、まどか先生とはじめ君の会話で整理していきます。手順そのもの（口座開設から最初の注文まで）は別の記事にまとめてあるので、この記事を読み終えたらそちらへ進んでください。

なぜ「手順」より先に決めることがあるのか

手順は、書いてあるとおりに進めれば終わります。フォームに入力し、本人確認の書類を出し、審査を待つ。ここは迷う余地が少ない部分です。いっぽうで「いくらまで」「どこでやめる」は、書いてあるとおりに進める性質のものではありません。自分で数字を決めるしかない部分です。

そして厄介なのは、この手の判断は取引が始まってからでは決めにくくなると言われる点です。含み損や含み益を見ながら「いくらまでにしようかな」と考えると、そのときの損得に引っぱられた線になりやすい。数字が動いていない静かなうちに決めておく——これが、3つを前倒しする理由です。

はじめ君

たしかに、お金が減ってるときに「いくらまで減っていいか」なんて、冷静に考えられる気がしない……。

まどか先生

そうなの。だから順番が大事なんだ。決める → 口座を開く → 入金する。この順番にしておくと、あとの自分がすごく楽になるよ。

① いくらまでなら失っても生活が変わらないか（資金の線）

まどか先生

まずはお金の線から。FXの元手は余裕資金で、というのが一般的な考え方ね。ここでいう余裕資金は「口座に残っているお金」じゃなくて、生活費と、近い予定の支出を先に取り分けた残りのことだよ。

はじめ君

近い予定の支出って？

まどか先生

家賃や食費みたいな毎月のぶんに加えて、半年〜1年のうちに出ていくと分かっているお金。車検、学費、引っ越し、旅行の代金、それから病気やケガに備える生活防衛資金ね。生活防衛資金は生活費の3〜6か月分が目安とされることが多いよ。

この取り分けをしてから残った金額が、いわゆる余裕資金です。そのうえで決めたいのは「余裕資金を全部入れる」ではなく、失っても暮らしが変わらない上限としての金額です。紙でもスマホのメモでもいいので、「FXに入れるのはここまで」という数字をひとつ書き出してみてください。書いてある数字は、頭の中の数字より強い、と言われます。

はじめ君

でも、その金額っていくらが正解なの？ 10万？ 5万？

まどか先生

正解の金額は人によって違うから、ここでは言えないんだ。収入も家族構成も、これから使う予定も違うからね。大事なのは金額そのものより、自分で決めて、決めた線を超えないということ。ちなみに「そもそも小さい金額から試せるの？」という話は FXって少額でも始められる？｜いくらから・注意点をまどか先生が解説 で扱っているよ。

まどか先生

ひとつだけ注意ね。少額で始められる仕組みはあるけれど、少額だから安全、というわけではないの。FXにはレバレッジといって、預けたお金より大きな金額を動かせる仕組みがあるから。入れた金額が小さくても、動かしている金額まで小さいとは限らないんだ。

② やめる線をどこに引くか（ルールの線）

まどか先生

2つめは「やめる線」。これね、1本じゃなくて2本引いておくと分かりやすいよ。

はじめ君

2本？

まどか先生

1回の取引でやめる線と、期間でやめる線。前者はいわゆる損切りの線で、後者は「1日でここまで減ったら今日はもう見ない」「今週はここまで」という線ね。

1回の取引でやめる線は、含み損がどこまで広がったら取引を終わらせるかという線です。これを事前に決めておくと、判断のたびに悩まなくて済みます。損切りの考え方や、逆指値・OCOといった注文でその線を自動的に実行させる方法は FXの損切りとは？損失を最小限に抑えるための具体的なルールと注文方法を解説 でくわしく解説しています。

期間でやめる線は、あまり語られませんが、同じくらい効くと言われます。1回ごとの線を守っていても、負けたぶんを取り返そうとして回数を重ねれば、一日の合計としては大きく減ってしまうことがあるからです。「今日はここまで」を決めておくと、その連鎖に入りにくくなります。

はじめ君

あ、ゲームで負けが込んだときと同じだ……つい「次こそ」ってなるやつ。

まどか先生

まさにそれ。人はそういうふうに動きがちだから、動く前に線を引いておくの。それと、ひとつ言葉の整理をしておくね。

まどか先生

あともうひとつ。勝ったときにやめる線も決めておくと楽だよ。「ここまで増えたら今日は終わり」という線ね。増えているときほど、やめどきって分からなくなるから。

決めた線は、取引中に動かさない。これが定番のアドバイスです。そのうえで、いつ・なぜ入って・なぜ出たのかを短くメモしておくと、あとから自分の線が現実に合っているかを見直せます。線は一度決めたら永久に固定、という意味ではなく、取引をしていない静かなときに見直すもの、と考えておくとよさそうです。

③ どの口座で始めるか（場所の線）

はじめ君

最後は口座だよね。正直、どこも同じに見えちゃって……。

まどか先生

見た目は似ているけど、①と②で決めたことと噛み合うかどうかで見ると、けっこう差が出るよ。順番としては、口座を先に選ぶんじゃなくて、決めた線に合う口座を選ぶ。ここが今日いちばん言いたいところかも。

たとえば①で「まずは小さく」と決めたなら、最低取引単位が大きい口座とは噛み合いません。②で「逆指値で自動的に終わらせる」と決めたなら、その注文がアプリで扱いやすいかどうかが効いてきます。一般的に見られている比較の観点を並べておきます。

まどか先生

会社ごとの比較や、用途別の見方は 初心者から上級者まで！おすすめのFX口座と選び方のポイント にまとめてあるよ。今日の段階では「①と②を先に決めて、それを持って比較ページを見る」という順番だけ覚えて帰ってくれればOK。

はじめ君

なるほど。先に条件が決まってるから、比べるところが少なくて済むんだ。

まどか先生

そういうこと。条件なしで比較表を眺めると、全部よく見えて選べなくなるからね。

3つが決まったら、手順へ

資金の線・ルールの線・場所の線。この3つが決まったら、あとは手順です。口座を申し込み、本人確認をして、審査が通ったら入金し、注文を出す——という流れになります。その全体像と、それぞれの段階で見ておきたい点は FXのやり方とは？初心者が失敗しないための基礎知識と始め方を徹底解説 にまとめてあります。この記事で書き出した3つのメモを手元に置いたまま、そちらへ進むのがおすすめです。

始める前によくあるつまずき

まとめ

FXを始める前に決めておきたいのは、次の3つです。

1. 資金の線：生活費・近い予定の支出・生活防衛資金を取り分けたうえで、失っても暮らしが変わらない上限を自分で決める
2. ルールの線：1回の取引でやめる線と、1日や1週間でやめる線を決める。損切りとロスカットは別物として整理しておく
3. 場所の線：①②と噛み合う口座を選ぶ。最低取引単位・注文の種類・コスト・デモの有無などを見る

どれも、口座を開く前の静かなうちにしか落ち着いて決められない項目です。数字の正解を誰かに決めてもらうのではなく、自分で線を引いておく。それが、始める前にできる準備だと思います。

まどか先生

というわけで、今日はここまで！ じゃ、はじめ君が買ってきてくれたみたらし団子、いただきま〜す！ 🍡

はじめ君

先生、3本入りって言いましたよね。……2本、もう無いんですけど。

まどか先生

決めた線は守るタイプなの。「今日は3本まで」って決めてたから。

はじめ君

（線の引き方、そこじゃない気がする……。でも、決めてから手を出すって、たしかにこういうことなのかも。）

※本記事は一般的な情報提供であり、特定の投資判断・売買を推奨するものではありません。投資にはリスクがあり、元本や利益が保証されるものではありません。取引は自己責任で、余裕資金の範囲で行ってください。各社のサービス内容・手数料・ロスカット水準などは変更される場合があるため、最新の情報は各社の公式サイトでご確認ください。

はじめ君

まどか先生、FXの解説を読んでいたら「ロング」「ショート」という言葉が急に出てきて、そこで止まっちゃいました…。長い・短いって、持っている期間の話ですか？

まどか先生

お〜、そこ、みんな一度はつまずくところだね！ ……あ、その前に。今日のおやつのプリン、持ってきてくれた？

はじめ君

もちろんです。今日は黒ごまプリンですよ。

まどか先生

黒ごま！ 渋いところ攻めてくるね〜。ありがと、はじめ君。よし、じゃあ今日は「ロングとショート」のお話。先に言っておくと、これは期間の長さの話じゃないんだよ。

FXの解説やニュースでよく出てくるロングとショート。結論から言うと、ロング＝買いから入る取引、ショート＝売りから入る取引で、持っている期間の長短とは関係がありません。

そしてFXには、売りから入って、値下がりしたところで買い戻すという形があります。「まだ持っていないものを、どうして売れるの？」——この記事では、そのしくみと、建玉（たてぎょく）や決済といった周辺の用語を順番に整理します。なお、どちらを選ぶべきかや、この先の相場がどうなるかには触れません。

ロングは「買い」、ショートは「売り」のこと

まどか先生

まず言葉から。FXでは、買いから入ることをロング（Long）、売りから入ることをショート（Short）と呼ぶよ。「ドル円をロングする」は「ドル円を買う」と同じ意味なの。

はじめ君

え、それだけですか？ てっきり、長く持つのがロング、短く持つのがショートだと思ってました…。

まどか先生

そう覚えちゃう人、本当に多いんだよね。でも保有期間とは無関係。5分で手じまいした買いも、ちゃんとロングって呼ぶの。

取引画面では「ロング」「ショート」と書かれていないことも多く、「買」「売」や「Buy」「Sell」と表示されている会社もあります。表記が違うだけで、指しているものは同じです。

なぜ「長い」「短い」と呼ぶのか

はじめ君

そもそも、なんで「長い」「短い」なんでしょう。

まどか先生

語源には諸説あるとされていて、1つに決まっているわけじゃないんだ。よく説明されるのは、英語の short に「不足している」という意味があるから、というもの。ここは覚えなくても取引の理解には困らないところだから、「ロング＝買い、ショート＝売り」さえ結びついていれば十分だよ。

「まだ持っていない通貨を売る」が、なぜ成り立つのか

はじめ君

でも先生、やっぱり気持ち悪いんです。持っていないドルを売るって、手元にないものを売っていることになりませんか？

まどか先生

いい引っかかり方だね〜。答えは2つあって、どっちもFXのしくみそのものの話なの。

理由①：通貨ペアは、いつも2つセットで動いている

まどか先生

ひとつめ。FXで売り買いするのは「通貨ペア」、つまり2つの通貨の組み合わせだったよね。だから「ドル円を売る」というのは、ドルを売って、同時に円を買っているということなの。売りだけが宙に浮いているわけじゃないんだよ。

はじめ君

あ！ 買いと売りが同時に起きているから、順番がどちらでも成り立つってことですね。

通貨ペアの読み方や、左右の通貨がそれぞれ何を表しているのかは FXの通貨ペアとは？ドル円の読み方とクロス円の違い で整理しています。ここが曖昧なままだと、ショートの話は腑に落ちにくくなります。

理由②：現物を受け渡さず、差額をやりとりする形だから

まどか先生

ふたつめ。FXは、ドル札やユーロ札を実際に受け取るわけじゃなくて、値段の差にあたる金額だけをやりとりする形の取引なの。だから「売ってから、あとで買い戻す」という順番でも、取引がちゃんと完結する。順番を並べると、こういうことだよ。

まどか先生

買いと売りを一往復するのは同じ。ロングとショートは、その一往復をどちらから始めるかが違うだけなんだよ。

値下がりしたときに利益が出る形があるのは、なぜ？

まどか先生

利益や損のもとになるのは、入口の値段と出口の値段の差。この考え方は、ロングでもショートでも共通だよ。

この「差」が利益や損になるしくみそのものは FXってどうやって利益が出るの？｜為替差益とスワップのしくみ で解説しています。ここでは、その差が売りから入った場合にどう向くのかだけを見ていきます。

はじめ君

なるほど…！ 「売ったときの値段」と「買い戻したときの値段」を比べるから、安くなったほうが差が出るんですね。

まどか先生

そういうこと。先に注文を受けて代金をもらっておいて、あとから安く仕入れて渡す——そのときの差が手元に残る、というイメージだね。

建玉・ポジション・決済――セットで出てくる言葉を整理する

はじめ君

先生、ロングとショートの話になると「建玉」とか「決済」とかも一緒に出てくるんですが、これも読めてません…。

まどか先生

ここも一度まとめて片づけちゃおう。むずかしそうな漢字が並ぶけど、中身はさっきの「一往復」の話と同じなの。

はじめ君

「建玉」って「たてぎょく」って読むんですね…ずっと「たてだま」だと思ってました。

まどか先生

ふふ、そこもよくある話。会社によっては「ポジション」としか書いていないところもあるよ。

なお、入口と出口でどんな注文の出し方があるのか——成行・指値・逆指値といった種類の違いは、FXの注文方法6種類｜成行・指値・逆指値・IFD・OCO・IFOの違いと使い分け にまとめてあります。ロングとショートは「どちらの向きで持つか」、注文方法は「どうやって入って、どうやって出るか」の話です。

ロングとショートで、変わること・変わらないこと

まどか先生

向きが逆なだけで、ほとんどのしくみは共通なんだ。でも、いくつかはちゃんと変わる。そこだけ押さえておこうね。

はじめ君

思っていたより、違うところは少ないんですね。

まどか先生

そうなの。「ショートは特別で難しい取引」というより、入口の向きが逆なだけと考えたほうが正確だよ。ちなみに、どっちを持つのがいいかっていう話は、この記事ではしないからね。それは相場の見通しの話になっちゃうし、先生は予言者じゃないから。プリンの味の予想なら得意なんだけど。

初心者がつまずきやすい3つの勘違い

①ロング＝長期保有、ショート＝短期売買だと思ってしまう

いちばん多い読み違えです。ロングとショートは保有期間と関係ありません。数分で手じまいした買いもロングですし、何か月も持ち続けた売りもショートです。

②ショートには特別な手続きが要ると思ってしまう

取引画面のうえでは、買いボタンを押すか、売りボタンを押すかの違いでしかありません。別の口座を用意したり、追加の申し込みをしたりする必要は、一般的なFXの口座ではありません。

③「ショートを覚えれば下落局面も取れる」と読みかえてしまう

ショートは「値下がりしたときに差がプラスに向かう形がある」というしくみの話であって、値下がりを当てられるようになるという話ではありません。選べる向きが2つになることと、読みが当たることは別——ここは切り分けておきたいところです。

はじめ君

たしかに…「売りも使える」と聞くと、それだけで有利になった気がしてました。

まどか先生

その感覚、覚えておいてね。道具が増えただけで、読みが当たるわけじゃないんだよ。

ロング・ショートについて、よくある質問

ロングとショートを、同時に持つことはできますか？

同じ通貨ペアで買いと売りを同時に持つことは両建てと呼ばれます。扱えるかどうかや、証拠金・スワップポイントの計算方法は会社ごとにルールが異なります。コストが二重にかかるという指摘もあるため、取引する会社の説明を先に確認するのが安全です。

ショートに、持てる期限はありますか？

個人向けの店頭FXでは、持ち続けられる期限を設けていないのが一般的とされています。ただし持ち越すたびにスワップポイントが発生するため、「期限がない＝コストがかからない」という意味ではありません。

「買い」「売り」と「ロング」「ショート」は、同じものですか？

同じものを指す別の言い方です。取引画面では「買」「売」、解説記事やニュースでは「ロング」「ショート」と、場面によって呼び分けられているだけと考えて差し支えありません。

まとめ

ロングは買いから入る取引、ショートは売りから入る取引。持っている期間の長さとは関係がありません。「まだ持っていない通貨を売れる」のは、通貨ペアがつねに2つセットで動いていて、かつ現物を受け渡さずに差額をやりとりする形だからです。

損益のもとになるのは、どちらの向きでも入口と出口の値段の差。その差の向きとスワップポイントの受け取り・支払いが逆になる一方で、証拠金やレバレッジ、ロスカットのしくみは共通でした。どちらを持つべきかという判断は、この記事の範囲の外にあります。まずは言葉の意味を正しく置いてから、無理のない範囲で進めていきましょう。

まどか先生

というわけで、今日はここまで！ じゃ、はじめ君が持ってきてくれた黒ごまプリン、いただきま〜す！ 🍮

はじめ君

（黒ごまプリンって、黒いのに甘いんだよな…。見た目と中身の印象が逆っぽいところ、ショートの話とちょっと似てるかも…。）

※本記事は一般的な情報提供であり、特定の投資判断・売買を推奨するものではありません。投資は自己責任で、余裕資金の範囲で行ってください。制度や各社のサービス内容は変更される場合があるため、最新の情報は金融庁や日本証券業協会などの公的機関、および各FX会社の公式サイトでご確認ください。